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Metti al sicuro i tuoi soldi e
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Una lezione da Rockefeller!

John D. Rockefeller Jr. concesse ai suoi cinque figli un’esigua mancia settimanale anche se, ovviamente, avrebbe potuto viziarli.

Secondo quanto racconta il figlio Nelson, ricevevano venticinque centesimi alla settimana e dovevano guadagnarsi da soli il resto.

Lui, per esempio, per ottenere qualche soldo in più si occupava dell’orto e dei conigli.

Lavoravano sempre. Read More

Il Questionario di Profilatura: una grande opportunità!

Quante volte ti sarà capitato che in banca ti abbiano sottoposto una montagna di moduli da firmare e che per la fretta del momento hai firmato senza neanche leggere? E’ capitato a tutti noi. Ci fidiamo del nostro interlocutore.

Tra questi c’era sicuramente un modulo estremamente importante: il Questionario di Profilatura. Read More

Ti piacerebbe vivere di rendita?

Un aspetto molto importante della nostra vita al quale spesso non pensiamo poiché non corrisponde ad una mentalità tipicamente italiana riguarda il risparmio finalizzato alla pensione! Vale a dire alla pianificazione di quanto potrà servirti per mantenerti il giorno in cui smetterai di lavorare. Il giorno in cui non avrai più un reddito da lavoro ma dovrai mantenere il tuo tenore di vita in altri modi. Read More

I migliori investimenti per i giovani

I giovani investitori che oggi desiderano iniziare un piano di risparmio si trovano di fronte a una gamma sconcertante di opzioni di investimento. Oltre alle migliaia di prodotti e servizi tra cui scegliere, ci sono altrettante banche e promotori che li commercializzano in diverse modalità.

Fortunatamente, decidere quali tipi di investimenti sono i migliori non è così difficile come potrebbe sembrare. Trovare la risposta giusta inizia esaminando ciò che vuoi ottenere dai tuoi soldi sia ora che in futuro. Read More

Il Conto Corrente: questo sconosciuto!

“Il conto corrente è il contratto con cui la banca assume il mandato di compiere, per conto del cliente e dietro il suo ordine, pagamenti e riscossioni (di assegni, cambiali, fatture, imposte, bollette, ecc), fornendo quindi al cliente il cosiddetto servizio di cassa.”

La corretta definizione sarebbe “Conto Corrente di Corrispondenza” perché, in realtà, tra banca e cliente oltre alla stipula del contratto iniziale non vi sono supporti su cui viene documentato questo rapporto tranne, appunto, la corrispondenza che la banca invia al suo cliente. Read More

Sei un risparmiatore o uno “spenditore”?

Il punto di partenza per una approfondita analisi del tuo tenore di vita (vedi articolo del blog), riguarda una corretta compilazione di quello che tutte le aziende sono obbligate, per legge, a fare ogni anno: il bilancio.
Ricercare i dati e metterli in ordine in uno schema semplice ma dettagliato è il punto di partenza per una pianificazione finanziaria che possa tendere a mantenere inalterato il tuo tenore di vita oggi ma, soprattutto, in futuro.
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E tu? Che consulente hai?

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Possiamo dirlo! Quella di oggi è un’era estremamente complessa in cui avvengono cose che fino a pochi anni fa nessuno avrebbe potuto neanche lontanamente immaginare.

Sono questi gli eventi che ci coinvolgono e con i quali dobbiamo/dovremo convivere:

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Sei una azione o una obbligazione?

 

Un asset che spesso non viene considerato ma che è fondamentale nell’analisi della tua situazione finanziaria e patrimoniale è il Capitale Umano. Questo si configura come uno degli attivi più importanti tra le voci del bilancio familiare!

Ma che cos’è il Capitale Umano?

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Qual’è il tuo tenore di vita?

 

Analizzare il tuo tenore di vita attuale, vale a dire quali siano le tue spese durante l’anno ma soprattutto le tue necessità prospettiche per mantenere un tenore di vita adeguato anche in futuro è un aspetto fondamentale per una corretta Consulenza Patrimoniale.

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Qual è la tua tolleranza al rischio?

 

La tolleranza al rischio è un aspetto estremamente importante e pericoloso se non viene adeguatamente approfondito prima di affrontare un investimento.

Cercheremo di analizzare insieme tutti gli aspetti necessari affinché tu possa prendere decisioni consapevoli definendo in anticipo quale sia il corretto indice rischio/volatilità che ti appartiene e oltre il quale incorreresti in spiacevoli situazioni di panico che potrebbero portarti a vendere nel momento sbagliato e per motivazioni non coerenti con i tuoi obiettivi di vita. Read More