Per troppi consulenti, le prime interazioni con i propri clienti equivalgono a poco più di un resoconto di fatti. Fanno domande sommarie da una lista di controllo o chiedono ai clienti di compilare un questionario standard di tolleranza al rischio.
Tutto quanto, intorno a noi ha una sorta di fattore di rischio. Le medicine che prendi possono curarti o possono darti una reazione allergica. Lo sport che pratichi potrebbe causarti infortuni. L’auto che guidi potrebbe rompersi o, peggio ancora, potresti avere un incidente.
In tanti anni di carriera ho imparato che, come nella vita, non esistono pasti gratis e che non ci sono scorciatoie o formule magiche ma che per ottenere soddisfazione negli investimenti bisogna rispettare alcune semplici regole.
Un sistema a RIPARTIZIONE Sicuramente nessuno ti ha mai detto che il nostro sistema pensionistico è un sistema CONTRIBUTIVO a RIPARTIZIONE. Cosa vuol dire questo? Tu che sei un imprenditore o un professionista e pensi che tutti i contributi che versi annualmente vengano messi da parte per te in modo da pagarti la pensione una volta […]
Non credi che la volatilità sia la caratteristica fondamentale dei mercati azionari? E che tutti coloro che investono in azioni dovrebbero sapere in anticipo che nel breve termine c’è un’altissima probabilità che il loro portafoglio sia in negativo? Se non riesci a tollerare che il tuo portafoglio possa andare in negativo, allora non sei adatto […]
Tu che hai un conto corrente o, addirittura più di uno, avrai senz’altro notato di perdere denaro costantemente. No?…Vediamo insieme. Penserai… – oggi Andrea mi vuol parlare di bail-in ma io ho il conto nella banca più sicura che ci sia sul mercato e dormo tra due guanciali… Niente bail-in! Andrea RosettaniPapà di Alessandro e Jacopo, […]
Oggi voglio riprendere un articolo pubblicato da Ken Fisher, fondatore e presidente esecutivo di Fisher Investments, in cui ci parla di timing (in italiano tempismo) e di tempo. Mai come in questi giorni di turbolenze dei mercati, una riflessione come quella che faremo nelle prossime righe diventa attuale. A chi non piacerebbe comprare ai minimi […]
La tolleranza al rischio è un argomento spesso discusso ma raramente compreso. Non è inusuale leggere raccomandazioni commerciali che spiegano di alternative o opzioni basate su diverse tolleranze al rischio. Ma come fa un investitore a determinare la sua tolleranza al rischio? Ti sei mai chiesto in che modo la comprensione di questo concetto può […]
Come posso fare se ho un mutuo da diversi anni e volessi aggiornare il tasso? Le strade da percorrere possono essere di due tipi: contattare la tua banca, quella con cui hai il mutuo, per chiedere una revisione delle condizioni per aggiornarle con i tassi attuali di mercato. Questa ipotesi potrebbe avere un indubbio vantaggio […]
Quante volte ti sarà capitato che in banca ti abbiano sottoposto una montagna di moduli da firmare e che per la fretta del momento hai firmato senza neanche leggere? E’ capitato a tutti noi. Ci fidiamo del nostro interlocutore. Tra questi c’era sicuramente un modulo estremamente importante: il Questionario di Profilatura. Andrea RosettaniPapà di Alessandro […]